Die Baden-Württembergische Bank (BW-Bank), zuständig für das Privat- und Unternehmenskunden-geschäft bei der Landesbank Baden-Württemberg, hat sich für die Vorsorgeoptimierung der BRAIN FORCE Financial Solutions AG, eine Tochter der BRAIN FORCE HOLDING, entschieden. Ingesamt 1.000 Berater in mehr als 200 Filialen setzen die Beratungssoftware bei ihren Kundengesprächen ein. Mit Hilfe dieser Lösung entspricht die BW-Bank schon jetzt der Dokumen-tationspflicht der neuen EU-Vermittlerrichtlinie, die vorrausichtlich noch in diesem Jahr als nationales Gesetz verabschiedet wird.
Kundenberatung steht bei der BW-Bank an erster Stelle. Aus diesem Grund hat sich die Tochter der Landesbank Baden-Württemberg, die größte
deutsche Landesbank, für die BRAIN FORCE Vorsorge-optimierung entschieden. Damit können die BW-Bank-Berater nun schnell und exakt die Versorgungslücken ihrer Kunden feststellen und ihnen optimal zuge-schnittene Lösungen für ihre Altersvorsorge präsentieren.
Mit der BRAIN FORCE Vorsorgeoptimierung steht die BW-Bank auch rechtlich auf der sicheren Seite. „Die EU-Vermittlerrichtlinie und das reformierte Versiche-rungsvertragsgesetz (VVG) fordern eine Dokumen-tation der Beratung. Mit der neuen Software von BRAIN FORCE lässt sich dies optimal umsetzen. Kunden wird das Beratungsprotokoll als Ausdruck übergeben und zugleich intern archiviert. Versicherer können hingegen ihre Kundenberatung deutlich verbessern und erhalten mit der zukunftssicheren Lösung erhebliche Wett-bewerbsvorteile gegenüber der Konkurrenz“, erklärt Petr Vaclavek, Vorstand der BRAIN FORCE Financial Solutions AG, die Vorzüge der Software.
Erfolgreiche Kundenbindung durch optimierte Darstellung
Die vielfältigen Berechnungsmöglichkeiten reichen
von der Rürup- und allen Stufen der Riesterrente über bereits genutzte Förderungen bis hin zur Variierung des Renteneintrittsalters – vom Angestellten über Beamte bis zum Selbständigen. Auch die Simulation der ansonst vom Finanzamt durchgeführten Günstigerprüfung ist eine der vielen Funktionen von BRAIN FORCE Vorsorgeoptimierung, mit denen Berater den individuellen Kundenbedarf ermitteln. Zudem lassen sich mittels interaktiven Grafiken und Diagrammen die Berechnungen leicht verständlich darstellen.
Die Altersvorsorge ist ein individueller und emotioneller Prozess und lässt sich nur schwer mit Produkten von der Stange realisieren. „Überall, wo Qualität gefragt ist, wird die persönliche Nähe bevorzugt. Von der ausführlichen Beratung überzeugte Kunden zeigen sich erfahrungsgemäß auch interessiert an weiteren Optimierungsmöglichkeiten ihrer persönlichen Situation, etwa der Risikoanalyse. Unsere Berater erledigen mit BRAIN FORCE Vorsorgeoptimierung komplizierte Berechnungen in kürzester Zeit und erreichen zudem die gewünschte hohe Beratungsqualität – heute und auch zukünftig“, meint Dietmar Stiegler, Leiter der Gruppe Versicherungen bei der BW-Bank und zuständig bei der Implementierung der BRAIN FORCE Lösung.
Deshalb plant die BW-Bank langfristig, die Software auch mit ihrem CRM-System zu verknüpfen. So sind aktuell weitere Kampagnen zur Zukunftssicherung geplant und sollen die Beratungskompetenz weiter optimieren. BRAIN FORCE Vorsorgeoptimierung dient dabei als zentraler Baustein, der die Philosophie der BW-Bank in idealer Weiser erfüllt: höchste Beratungsqualität für den Kunden.