Alterseinkünftegesetz und EU-Vermittlerrichtlinie zwingen Versicherer zum Update ihrer vertriebsbezogenen Prozesse zum 01.01.2005
München, 09. Dezember 2004
Die neuste Anwendung der BRAIN FORCE Financial Solutions AG unterstützt den Verkaufs- und Beratungsprozess von Finanzdienstleistern zu Altersvorsorge-Produkten, wie er ab Januar gefordert wird.
Dazu zählt, dass sich der Kunde zukünftig für qualitative Faktoren entscheiden kann: Ob das Vorsorgeprodukt zum Beispiel vererbt werden soll oder ob ein Schutz gegen die Anrechnung bei Arbeitslosigkeit nach Hartz IV gewünscht ist.
FINAS Vorsorgeoptimierer erfüllt den Bedarf des Marktes nach leistungsfähigen Lösungen, die lediglich ein Minimum an Daten benötigen, um das optimale Vorsorgeprodukt für den Kunden zu ermitteln.
Außerdem stellt FINAS Vorsorgeoptimierer das Ergebnis leicht nachvollziehbar dar, damit es als Grundlage des Verkaufsgespräches genutzt werden kann. Das bedeutet für die Unternehmen einen echten Wettbewerbsvorteil.
„Mit FINAS Vorsorgeoptimierer erhalten Finanzdienstleister genau das Tool, das sie jetzt benötigen“, so Manfred Schmaderer, Vertriebsvorstand der BRAIN FORCE Financial Solutions AG.
„Denn die gesetzlichen Änderungen ab Januar 2005 erweitern den Fokus über rein finanzielle Gesichtspunkte hinaus. Ab sofort spielen qualitative Faktoren eine wichtige Rolle. Dazu zählt unter anderem der Schutz vor „Hartz IV“. Mit unserer Lösung entscheidet das Unternehmen selbst, wie das Angebot aussehen soll, das am besten den Kundenwünschen entspricht. Das ist der entscheidende Mehrwert.“
Versicherer wählt die beste Darstellungsform
Je nachdem, welches Portfolio der Finanzdienstleister anbietet, lässt sich das Ergebnis der Vorsorgeoptimierung in der benötigten Form darstellen: Entweder es wird ein Ranking der am besten geeigneten Vorsorgewege oder nur eine einzige Kaufempfehlung vorgelegt.
Auch lässt sich zentral bestimmen, welche Daten im Rahmen des Beratungsprotokolls ausgedruckt werden sollen. Auf diese Weise werden die Anforderungen der EU-Vermittler-Richtline und des reformierten Versicherungsvertragsgesetzes (VVG) erfüllt. Zusätzlich kann der Ausdruck von juristischen Hinweistexten und individuellen Klauseln vorgesehen werden. Die Administrierung wird direkt von der Fachabteilung übernommen.
Perfekter Blick in die Zukunft
In Abhängigkeit von der Nettoversorgungslücke berechnet FINAS Vorsorgeoptimierer für jeden Vorsorgeweg – wie Riester- oder Rürup-Rente, Direkt- oder Lebensversicherung –, welche Nettobeitragssumme aufzuwenden ist.
Die Prognose bis zum geplanten Rentenbeginnalter berücksichtigt alle denkbaren Einflussgrößen – zum Beispiel, ab wann keine Kinderzuschläge mehr geltend gemacht werden können. Somit simuliert FINAS Vorsorgeoptimierer sehr realistisch die voraussichtliche Entwicklung der erforderlichen Renteneinzahlungen.
Technische Grundlage
FINAS Vorsorgeoptimierer ist lieferbar als Java-Swing- oder als HTML-basierte Anwendung. Bei der Version auf Java-Swing-Grundlage ist kein Web- oder Application-Server erforderlich, Voraussetzung für den Betrieb ist lediglich Java Runtime, Version 1.3.